איך למקסם את התשואה שלך ב-2024: המדריך המלא להטבות מס

היי משקיעים ויזמים! הגיע הזמן לדבר על הדרכים החכמות לסגור את שנת 2024 מבחינה פיננסית. יש לנו הזדמנות מצוינת למקסם את ההחזרים ולחסוך אלפי שקלים, אבל חשוב לפעול לפני שהחלון הזה נסגר.

בואו נתחיל מהמכשיר הפיננסי הראשון שאתם חייבים למקסם - קופת גמל להשקעה. השנה התקרה עומדת על 79,006 שקלים, והיתרון המשמעותי הוא שבמקום לשלם 25% מס על רווחי הון, תשלמו רק 15%. לעצמאים יש גם אפשרות נהדרת עם קרן השתלמות, עם תקרת הפקדה מוכרת של 13,203 שקלים שנחשבת כהוצאה.

הטיפ השני שלי אליכם מתמקד בתזמון חכם של הוצאות והכנסות. אם הייתה לכם שנה מצוינת מבחינת הכנסות, כדאי לשקול להקדים הוצאות לדצמבר. לעומת זאת, אם אתם צופים ש-2025 תהיה טובה יותר, אולי עדיף לדחות חלק מההוצאות לינואר. רק זכרו שתשלומים לקופות חייבים להיכנס תוך חודש כדי שיוכרו כהוצאה.

למוכרי דירות יש הזדמנות מיוחדת השנה - אם יש לכם ניירות ערך מפסידים, אתם יכולים למכור אותם ולקזז את ההפסד מול מס השבח. אפשר אפילו לקנות את הנייר מחדש אם אתם עדיין מאמינים בו.

לסוחרים שמנהלים תיקים במספר בנקים - שימו לב שהבנקים לא מקזזים הפסדים באופן אוטומטי ביניהם. כדאי להגיש דוח שנתי כדי למקסם את ההחזרים ולא לפספס הקלות מס שמגיעות לכם.

ולבסוף, למי שקיבל אופציות מהמעסיק - זה הזמן לקבל החלטה חכמה. יש לכם אפשרות לבחור בין מסלול פירותי עם מס של 47% למסלול הוני עם 25%. חשוב לוודא שהמעסיק מדווח כראוי על המסלול שבחרתם כדי לא להפסיד כסף בגלל טעות טכנית.

זכרו - הזמן פועל לטובתכם, אבל רק אם תפעלו עכשיו. קחו את ההמלצות האלה, התייעצו עם רואה החשבון שלכם והתחילו ליישם. תכנון מס הוא לא התחמקות ממס - זו זכות בסיסית שלכם כמשקיעים וכיזמים. נצלו אותה בחוכמה!